assurance retraite

PERI : préparez votre retraite

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Pour vous assurer une retraite plus sereine, il est nécessaire d’anticiper votre baisse de revenus et ce que vous soyez salarié ou indépendant.

Un Plan d’Epargne Retraite Individuel (PERI) vous permet de mettre en place un complément de retraite tout en réalisant des économies d’impôt(1) dès aujourd’hui.

Grâce au Plan d'Epargne Retraite Horizon d’Allianz bénéficiez :

  • d’un complément de revenus pour votre retraite avec la possibilité d’épargner à partir de 50€ par mois
  • du choix d’obtenir votre épargne sous forme de rente ou de capital(2) ou d’un mix des deux, lorsque vous partez à la retraite
  • de l’accès à votre épargne avant votre départ en retraite dans vos moments de vie difficiles ou bien pour l’achat de votre logement principal(3)
plan épargne retraite Outre-mer

(1) Dans les conditions et limites prévues par la législation en vigueur au 01/01/2020, et susceptibles d’évoluer.

(2) A l’exception de l’épargne issue des versements obligatoires, qui est liquidable uniquement en rente viagère.

(3) A l’exception de l’épargne issue des versements obligatoires, qui ne peut être rachetée pour l’acquisition de la résidence principale.

Vous pouvez alimenter votre PERI à votre rythme. Vos versements complémentaires peuvent être effectués quand vous le souhaitez, et le montant de vos versements réguliers peut être modifié ou suspendu.

Comment se passe votre départ à la retraite ?

  • vous utilisez votre épargne en rente ou en capital(4)
  • vous mixez les 2 : vous en retirez une partie et détenez l’autre en capital
  • vous avez la possibilité de demander tout ou une partie de votre capital, en une ou plusieurs fois

Grâce à la gestion évolutive, nos spécialistes peuvent gérer votre épargne à votre place :

  • en fonction de votre profil d’investissement et de votre horizon de placement, nos experts s’occupent de votre épargne
  • à l’approche de votre départ à la retraite, votre épargne est sécurisée progressivement

Vous pouvez également décider de piloter votre épargne, en optant pour la gestion libre.

En cas de décès avant la retraite, les bénéficiaires que vous avez désignés disposeront :

  • d’un capital ou d’une rente viagère en fonction de leur choix
  • d’une protection contre l’instabilité des marchés financiers(5)  car nous leur assurons un capital au moins égal au montant net versé(6)

(4) A l’exception de l’épargne issue des versements obligatoires, qui est liquidable uniquement en rente viagère.

(5) Cette garantie s’applique jusqu’à votre 75ème anniversaire.

(6) Diminué des éventuels rachats anticipés et des prestations déjà versées.

Grâce à l’investissement sur des supports en unités de compte vous profitez du potentiel de performances des marchés financiers, tout en ayant un risque de perte sur votre capital. Allianz s’engage sur le nombre d’unités mais ne garantit pas leur valeur. En effet cette dernière étant soumise à des fluctuations, à la hausse comme à la baisse, par rapport à l’évolution des marchés financiers.
Bénéficiez d’avantages fiscaux immédiats et récurrents que vous soyez salarié, travailleur indépendant, de profession libérale ou agriculteur exploitant. Les versements que vous effectuez chaque année sur votre PERI peuvent être déductibles de votre revenu imposable(7).

Vos versements sont déductibles de votre revenu net global imposable(7).

Exemple : vous êtes marié, vous avez un enfant et votre revenu net annuel de votre foyer est de 70 000€ en 2019, vous avez la possibilité de réaliser une économie d’impôt de 900€ en versant chacun 1 500€ sur votre PERI Allianz.

Vos versements sont déductibles de votre bénéfice imposable(7).

Exemple : vous êtes médecin généraliste, divorcé et sans enfant à charge, avec un bénéfice imposable de 80.000 € en 2019. En versant 500€/mois, soit 6.000€/an, vous préparez votre retraite tout en réduisant vos impôts de 2.460 €.

 (7) Dans les conditions et limites prévues par la législation en vigueur au 01/01/2020, et susceptibles d’évoluer.
info retraite
Vous disposez de réponses gratuites à vos questions juridiques, réglementaires, fiscales ou pratiques, par nos experts retraite indépendants.
devis assurance perp
Vous bénéficiez d’un accompagnement de nos experts à des tarifs préférentiels pour réaliser des démarches : reconstitution de carrière, étude d’opportunité sur le rachat de trimestres, aide à la liquidation des droits…
association ancre
Vous profitez des services de l’association ANCRE qui souscrit à des contrats d’assurance Allianz de personnes collectivement.
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